在美國，多個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對xu擬或幣或其他數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行交易的市場參與者擁有管轄權(quán)。包括美國證券交易委員會（SEC），美國商品期貨交易委員會（CFTC），金融犯罪執(zhí)法局（FinCEN），美國財(cái)政部海外資產(chǎn)管理辦公室（OFAC）和聯(lián)邦銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)。此外，美國各州在開展xu擬或幣活動(dòng)時(shí)應(yīng)考慮州所在地的法律和監(jiān)管制度，包括適用于數(shù)字資產(chǎn)交易的匯款服務(wù)要求。

SFC是美國證券交易委員會，如果數(shù)字資產(chǎn)交易以證券形式提供或交易，或者通過集體投姿基金提供，則SEC會對數(shù)字資產(chǎn)交易進(jìn)行監(jiān)管。SEC已發(fā)布有關(guān)提供二級交易和投姿數(shù)字資產(chǎn)證券的報(bào)告和指南。

CFTC是美國主要的聯(lián)邦衍生產(chǎn)品監(jiān)管機(jī)構(gòu)，它把xu擬或幣作為商品來監(jiān)管某些交易。CFTC對xu擬或幣衍生品交易擁有管轄權(quán)，并可以針對xu擬或幣衍生品交易提起民事訴訟，指控其未遵守CFTC對受監(jiān)管的衍生品交易的要求。

FinCEN，即金融犯罪執(zhí)法局，監(jiān)管貨幣服務(wù)的提供者，并發(fā)布了xu擬或幣兌換的解釋X指南。一些州還要求對貨幣傳輸進(jìn)行許可，紐約州則有專門針對數(shù)字貨幣的BitLicense。

美國MSB 全稱 Money Services Business，美國 MSB牌照是由Fincen(美國財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局)監(jiān)管并頒發(fā)的一類金融牌照，主要受監(jiān)管對象是金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司，向美國人提供服務(wù)的數(shù)字資產(chǎn)“管理方” (例如資產(chǎn)發(fā)行方) 與 “兌換方” (例如交易所)是屬于美國銀行保密法案下的，必須在FINCEN注冊，才能開展相關(guān)業(yè)務(wù)。

隨著合規(guī)要求越來越高，交易所自身的風(fēng)控管理也需要逐步加強(qiáng)，相關(guān)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識也需要增強(qiáng)，如今的社會是酒香也怕巷子深，大家都很注重包裝，頭部平臺和主流交易所像牌照抽藏家一樣，盡可能地收羅各個(gè)國家的牌照。一些不是很知名的交易所一拿到相關(guān)牌照，第yi時(shí)間就會對外公布。大家都有，您沒有，那在競爭中明顯會處于劣勢。